El lavado de dinero, el proceso de ocultar el origen ilícito de fondos para hacerlos parecer legales. También conocido como dinero sucio, es una de las formas más silenciosas y dañinas de corrupción que afecta a empresas, bancos y hasta el Estado chileno. No es solo un problema de criminales: cuando el dinero del narcotráfico, la corrupción o el fraude entra al sistema financiero, distorsiona la economía, debilita la confianza y pone en riesgo a quienes no tienen nada que ver con el delito.
En Chile, la Fiscalía Nacional Económica, la entidad encargada de investigar delitos financieros complejos ha aumentado sus operaciones en los últimos años. No es casualidad: casos como el de empresas fantasma que movían millones entre cuentas en el extranjero, o personas que compraban propiedades con efectivo para limpiar ganancias ilegales, han salido a la luz. La prevención financiera, el conjunto de reglas que obligan a bancos y negocios a reportar transacciones sospechosas es clave. Si un banco ve que alguien deposita $50 millones en efectivo sin explicación, debe avisar. Si una tienda vende artículos de lujo a cambio de dinero en efectivo, y no tiene clientes habituales, también debe alertar. Esas señales son las que llevan a las investigaciones.
Lo que muchos no entienden es que el lavado de dinero no siempre es un acto oscuro y complejo. A veces es simplemente alguien que recibe dinero de un familiar que trabaja en un esquema ilegal y lo deposita en su cuenta sin preguntar. O una empresa que acepta pagos en efectivo por servicios que nunca se prestaron. Eso también es lavado. Y en Chile, las sanciones pueden ir desde multas millonarias hasta penas de cárcel. Por eso, cuando ves noticias sobre operaciones contra redes de fraude, o sobre funcionarios investigados por enriquecimiento ilícito, detrás de eso casi siempre hay una pista de lavado de dinero.
En esta recopilación, encontrarás casos reales que muestran cómo este delito se esconde tras operaciones aparentemente normales: desde libertades condicionales polémicas hasta transacciones en el mundo del deporte o la política. No son solo historias de crimen: son advertencias sobre cómo el dinero sucio puede infiltrarse en cualquier rincón de la sociedad. Y si quieres entender por qué algunos casos terminan en tribunales y otros no, aquí están los datos que te ayudan a ver más allá de las titulares.
El FBI arrestó al uruguayo Irazmar Carbajal por un esquema de lavado de dinero vinculado a los hijos de Nicolás Maduro, intensificando la presión financiera contra Venezuela.
